保险理财规划案例(保险理财规划案例范文)

20120615 帮忙写一份个人理财计划书 20111211 请为客户制定保险理财规划书 2 20140709 理财规划作业 1 20130604 用太平洋，平安，人寿等保险公司的保险产品为下面案例设计一份详 20191105 商业保险有必要买。

4退休养老规划，王女士夫妇打算60岁退休，退休后的生活水平保持不变5在这次地震中，王女士看到一些家庭得到保险赔付而自己却对保险一无所知，王女士希望能够得到全面的保障财务状况分析 王女士家庭年税后总收入为153。

家庭形成期如何做好保险规划 家庭形成期在理财规划中也称“筑巢期”，是指从结婚组成家庭到子女出生这个阶段在这个时期，个人组建了家庭一般在28~35岁之间，伴随子女的孕育，经济负担加重对于双薪家庭，经济收入有了一定的增加而且生活。

元，自有住房60平，现价72万元理财目标1给孩子准备教育基金2一人有社保，但没有商业保险。

三最后，在确定保险种类后，再来根据家庭的实际经济情况确定保费预算一般来说，年交保费的预算占整个家庭的10%15%左右时比较科学的，最高不超过20%而孩子的保费支出控制在总保费的10%到20%比较适合保险理财规划都。

答1李先生现有出租月住房出售的规划 2李先生家庭成员的保险保障计划 3李先生女儿50万元高等教育资金的足额准备 4夫妇退休，兵届时拥有80万元的退休养老资金 3 分析理财规划方案25分 答1现有出租住房的规划。

理财建议 从该客户的实际情况看，我们建议他把第二个理财目标放在第一位，即先把老两口的保险保障提高到一个更合理的水平后，余下再考虑提高资产收益，规划无忧的退休生活1两老购买人身意外保险，保额各20万元左右，各。

邱先生 家庭支柱， 已有保障信息不详，先做一部分的计划，具体自己视情况调整1吉星高照附加重疾10万，保到70岁商业保险中的“三险一金”，双倍身价保障，期满一次取出作养老用吉星的双倍保障10万*2=20万起步。